Bà Phấn (được biết đến với tên gọi Sáu Phấn)

Bà Hứa Thị Phấn - người từng với chức danh chính thức tại nhà băng Đại Tín (TrustBank, tiền thân của ngân hàng vun đắp - VNCB, rồi CB) vừa bị khởi tố để làm rõ những dấu hiệu sai phạm trong việc điều hành ngân hàng, gây thua lỗ hàng nghìn tỷ đồng.

Bà Phấn (được biết đến sở hữu tên gọi Sáu Phấn) quê ở An Giang. Năm 2001, bà đã tham dự lập tổ chức Cổ phần đầu cơ lớn mạnh Phú Mỹ, chuyên về kinh doanh bất động sản và rộng rãi ngành nghề khác (công ty hiện mang vốn điều lệ 200 tỷ đồng). Khi còn đương chức, bà Phấn đã cùng đơn vị này là cổ đông góp vốn với một số đối tác, xây dựng thương hiệu nên 1 pháp nhân mới để đầu tư Dự án khu căn hộ Regency Park tại thị trấn An Phú, quận hai, TP HCM.

Theo thăm dò, trong 2 năm 2009-2010, bà Phấn (người sở hữu 84,92% cổ phần trong nhóm cổ đông Phú Mỹ) đã bỏ ra khoảng hai.000 tỷ đồng, nhờ người đứng tên thâu tóm ngân hàng Đại Tín - Trust Bank và là người đứng sau hoạt động của ngân hàng khi bấy giờ. Sau chậm triển khai, bà tiếp diễn tiêu dùng tác động của mình, nhờ 29 tư nhân đứng tên vay của TrustBank số tiền lên đến 3.581 tỷ đồng.

Bà Phấn đang điều trị tại 1 bệnh viện ở quận 7 hôm 24/3. Ảnh: yên Trang.

Kết quả Đánh giá của cơ quan chức năng cho thấy sau khi lui về khiến cố vấn, bà Phấn cộng có hai cá nhân thân cận là chủ tịch Hội đồng quản trị thời bấy giờ - ông Hoàng Văn Toàn và tổng giám đốc è cổ Sơn Nam tiếp diễn rút tiền tài TrustBank phê chuẩn các phi vụ đầu tư, tìm bán bất động sản…

Cụ thể là việc dùng tài sản là đất nông nghiệp giá trị 200.000 đồng mỗi m2 kê khống lên có giá 32 triệu đồng 1 m2. Sử dụng gần 1.000 tỷ đồng của nhà băng để đầu tư trái phép vào các Dự án kinh doanh bất động sản của bà Phấn. Sau ngừng thi côngĐây, chính bà là người dùng khoản tiền này cho mục đích tư nhân.

tuy nhiên, bà và cùng sự ưng chuẩn việc mua bán tài sản giá tốt, nâng khống bán lại cho ngân hàng giá cao để thu lợi bất chính 1 loạt căn nhà tại những huyện trọng tâm TP HCM, như căn nhà số 10 Lý tự trọng (phường Bến Nghé, quận 1) sở hữu giá khoảng hơn 1.000 tỷ đồng, căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch, được chính nhà băng Đại Tín định giá vào thời điểm 7/2011 là 290 tỷ đồng, nhưng đến đầu năm 2012 khi thị trường địa ốc đóng băng, lại được nhà băng này sắm mang giá 1.260 tỷ đồng.

Trong quá trình này, bà Phấn đã chỉ đạo TrustBank trực tiếp đầu tư trái phép một.038 tỷ đồng Công trình bất động sản. Cụ thể, ngân hàng đã đầu tư 137 tỷ đồng vào Dự án Khu công nghiệp Tân Đông Hiệp B (Dĩ An, Bình Dương). Công trình này được công ty Phú Mỹ (bà hứa hẹn Thị Phấn khiến chủ toạ Hội đồng Thành viên) làm cho chủ đầu cơ. Ko chỉ với vậy, dưới sự chỉ đạo của bà Phấn, nhà băng Đại Tín lại tiếp diễn đầu tư 571 tỷ đồng vào Dự án đầu tư xây dựng Khu thành phố Phú Mỹ Garden II (Bến Lức, Long An) do doanh nghiệp Cổ phần Phú Mỹ khiến chủ đầu tư.

tuy nhiên, bà Phấn còn chỉ đạo TrustBank đầu cơ 330 tỷ đồng vào 2 dự án: The Star City và Go - Go City tại quận Nhà Bè (TP HCM) do đơn vị Địa ốc Lam Giang (công ty con do bà Phấn lập ra) khiến chủ đầu cơ.

Bà Phấn tại phiên toà xử vụ Phạm Công Danh. Ảnh: Q.T.

Sau những thương vụ nêu trên, bà Phấn đã thực hành công cuộc chuyển giao TrustBank. Theo kết luận của Cơ quan cảnh sát dò hỏi, đầu năm 2012, nhà băng Nhà nước có chủ trương tái cơ cấu, sáp nhập các nhà băng yếu kém. Do muốn thâu tóm một số ngân hàng này về ngân hàng Đại Dương, ông Hà Văn Thắm, lúc bấy giờ là chủ tịch OceanBank gặp bà Phấn (đang là đại diện lực lượng cổ đông nhà băng Đại Tín) đặt vấn đề chuyển giao lại ngân hàng cho mình.

Tháng 2/2012, bà Phấn ủy quyền cấp dưới thỏa thuận, bán số cổ phần tương đương 84,92% vốn điều lệ của ngân hàng Đại Tín cho ông Thắm, đương nhiên việc chủ toạ OceanBank phải chịu phận sự trả nợ và được có tài sản từ các khoản vay hơn 3.553 tỷ đồng, khoản đầu tư khoảng 920 tỷ và một số bổn phận khác của bà Phấn tại ngân hàng Đại Tín.

Ông Thắm sau chậm triển khai cho người vào quản lý TrustBank nhưng ko trả tiền, không cơ cấu tài sản của bà Phấn và tư nhân liên quan. Công đoạn tiếp quản, ông Thắm nhận thấy ngân hàng này sở hữu một số khoản vay lớn, dư nợ xấu ko sở hữu khả năng thu hồi.

chủ tịch Hội đồng quản trị OceanBank lại tính toán chuyển nhượng số cổ phần của ngân hàng này cho ông Phạm Công Danh với phí 800 tỷ đồng. Sau Đó, Đại Tín được đổi tên thành nhà băng vun đắp nhưng ông Danh cũng ko trả tiền cho bà Phấn và 800 tỷ cho ông Thắm như ký hợp đồng.

Căn cứ diễn biến trên, Viện Kiểm sát nhân dân TP HCM cho rằng, việc Trust Bank đầu tư bất động sản dưới thời bà Phấn như trên là vi phi pháp luật: phạm Luật tổ chức lúc cố tình thực hiện các hoạt động buôn bán không đúng ngành, nghề đã ghi trong Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh); phạm Luật những tổ chức tín dụng và vi phạm điều lệ "TrustBank không được trực tiếp buôn bán bất động sản" do ngân hàng này đặt ra vào năm 2009.

Ngày 24/1/2017, Toà án quần chúng. # TP HCM đã tuyên xử sơ thẩm đại án 9.000 tỷ đồng xảy ra tại nhà băng xây dựng (VNCB). Hội đồng xét xử cũng ban bố quyết định khởi tố tại tòa đối mang hàng ngũ bà hứa Thị Phấn để khiến cho rõ vấn đề lường đảo như lập giấy tờ mà không cho vay, mua bán bất động sản mà ko nộp thuế; cùng lúc khởi tố các đồng sự của bà Phấn là hàng ngũ ông Hoàng Văn Toàn - nguyên chủ toạ TrustBank.

Ngoài các vai trò trên, bà hẹn Thị Phấn cũng được biết đến là thành viên Hội đồng quản trị công ty cổ phần Tập đoàn SSG (SSG Group) từ năm 2012. Tập đoàn này là chủ đầu cơ phổ quát Dự án bất động sản to tại Hà Nội và TP HCM như Saigon Pearl, Pearl Plaza, Saigon Airport Plaza, Mỹ Đình Pearl, trường quốc tế Wellspring...

Sau lúc phiên tòa sơ thẩm xét xử Phạm Công Danh và tòng phạm chấm dứt vào ngày 9/9/2016, Tập đoàn SSG đã có thông báo công ty Đại hội đồng cổ đông vào ngày 14/9. Kết quả cuộc họp sở hữu sự thay đổi đáng chú ý là việc bà hứa Thị Phấn rút lui khỏi vị trí thành viên HĐQT của đơn vị này.

Trong khi bị khởi tố, khám xét nơi ở và làm cho việc hôm 24/3, bà hẹn Thị Phấn đang điều trị bệnh cao huyết áp tại một bệnh viện ở thị xã 7 (TP HCM). Trước ngừng thi côngĐây, tại phiên xử vụ án Phạm Công Danh ngày 9/9/2016, Hội đồng xét xử cũng ban bố quyết định khởi tố tại tòa đối với lực lượng bà Phấn vì có phổ thông tín hiệu sai phạm trong điều hành, dẫn đến nhà băng Đại Tín bị âm vốn chủ sở hữu 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng.